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处罚广度和力度“创纪录” 银保监会对5家省联社合计罚款3172.7万元

时间:2019-04-16来源:淮北新闻网 -[收藏本文]

  中证网讯 (记者 陈莹莹 欧阳剑环)银保监会8月31日披露消息称,近期,经过立案、调查、审理、审议、告知、陈述申辩意见复核和发出行政处罚决定书等一系列法定程序,银保监会统筹协调相关银监局依法对内蒙古、江西、河南、广东、四川等5家省联社现场检查发现的违法违规问题进行了行政处罚。5家省联社合计罚款3172.7万元,没收违法所得270.5万元。

  知情人士对中国证券报记者透露,去年四月起,监管部门从地域分布、改革进度等维度考虑,选取了内蒙古、江西、河南、四川、广东等五家有代表性的省联社,运用“首尾交叉”的方式进行了现场检查。这也是省联社成立以来第一次大范围的现场检查。

  落实泰安癫痫病医院哪家好“双罚”制度

  省联社是省政府管理辖内农村信用社(含农村商业银行、农村合作银行,以下统称农合机构)的职能部门,具体承担对农合机构的管理、指导、协调、服务职责。

  具体来看,机构处罚方面,对5家省联社合计罚款3172.7万元,没收违法所得270.5万元。人员处罚方面,对省联社63名责任人员分别给予取消任职资格、警告和罚款,其中42人合计罚款455.5万元。

  “从罚款金额来看,无论是对单家还是五家汇总,罚款金额都是省联社成立以来最高的。同时,监管部门在行政处罚中落实了‘双罚’制度。省联社高管在地方行政级别较高,此次对高管的处罚的广度和力度都是省联社成立以来前武汉癫痫专科医院是哪家所未有的。” 接近监管层的知情人士称。

  监管部门对内蒙古区联社4名、江西省联社4名、广东省联社4名、四川省联社4名高管(含已退休高管)给予了警告、罚款的处罚,对违规严重、性质恶劣的河南省联社3名高管人员给予了终身禁止从事银行业工作的处罚。

  从案由看,5家省联社在具体履职中存在一些突出的违法违规行为。一是对农合机构偏离支农服务主业没有有效纠正。部分省联社没有按照党中央、国务院要求,积极引导农合机构强化农村金融服务,对“离农脱农”问题不考核、不纠正、不处理,导致少部分县域农合机构严重偏离支农战略定位。

  二是在落实风险防控处置责任方面履职不力。个别省联社没有切实承担对农合机内蒙古哪家癫痫医院正规构风险处置的牵头责任,风险防控不作为,导致辖内风险持续积聚,高风险机构数量上升,对地方金融安全造成较为严重的影响。

  三是违规开展相关业务。部分省联社严重违反监管规定,违规设立实体企业、未经批准超范围开展业务等,个别省联社甚至越权干预农合机构经营决策,违规牵头组织发放大额、异地、非涉农贷款,形成大额风险暴露。

  四是高管人员违规履职问题突出。内部治理严重缺失,高管人员未经任职资格核准而实际履职等违规问题多发。

  推动省联社规范履职

  上述知情人士称,“省联社是农信社改革的一种产物,是代表省政府管理农信社的一个平台,既是周口市专治癫痫病的知名医院行政机关、也是持牌金融机构,还作为一类行业组织提供一些服务,其身份、定位比较复杂。”

  该知情人士表示,“三三四十”是监管部门的重点工作,作为持牌金融机构,省联社必须被纳入银保监会的审慎监管范围,按照“三三四十”、“整治市场乱象”的要求来进行全口径的监管。

  银保监会称,下一步将牢守监管定位,坚持依法监管、严格监管、公正监管,坚持违法必究、有责必问、问责必严,在推动省联社规范履职工作中,按照“两手抓”思路,一手抓省联社规范履职和强化服务能力,一手抓推进省联社改革试点研究,以持续推动深化改革来坚决打赢防范化解重大金融风险攻坚战,提升农合机构服务实体经济和乡村振兴战略的能力。